【積立NISA】過去2年間の投資実績と運用状況
こんばんは、ゆとさと(@yutosato23)です。
2020年になって初めての記事となります。昨年末以降、彼女と過ごす時間に現を抜かしておりました(笑) 結婚生活や子育てとブログを両立している方々は改めてすごいなと、尊敬の想いでいっぱいです。
若輩者ではありますが、これからも応援していただけると非常に嬉しいです。今年もよろしくお願いいたします。
【積立NISA】過去2年間の投資実績と運用状況
2018年の夏前に投資をはじめて以来、約1年半が経ちました。
新社会人となり時間を持て余してた頃、最大の関心事は「お金」でした(もちろん、自己啓発本も読んでいましたよ!念のため言っておきます…笑)。小さい頃から「増えていく通帳残高を見ること」が趣味であったボクは、社会人になって「自分で稼いだお金をどうにか活用して、将来少しでも良い暮らしをしたい!」と考え、とにかくスマホでブログを読み漁っていました。
そんな折に出会ったのが、水瀬ケンイチさんの本『お金は寝かせて増やしなさい』とブログ『梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)』。
この本とブログに出会っていなかったら投資をしていなかったでしょうし、ましてやブログやツイッターをやろうとは思ってもいなかったでしょう。わかりやすい情報によって刺激してくれたことを本当に感謝していますし、かつての自分のような人に良い影響を与えられる存在になれたらいいなと思っております。
だいぶ前置きが長くなってしまいましたが、2年間の積立期間が終了したので、各年別の投資実績と運用状況を振り返ってみたいと思います。
【積立NISA】2018年の投資実績と運用状況
2018年は、6月に証券口座および積立NISA口座を開設したため、約半年間での投資となりました。投資したファンドは次項のとおりです。
【積立NISA】投資商品<2018年>
国内株式
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
新興国株式
アクティブファンド
ひふみプラス
【積立NISA】投資商品の最新運用状況<2018年>
国内株式
<ニッセイTOPIX>
取得価格: 27,914円
評価額 : 29,782円(+1,868円、+6.7%)
先進国株式
<eMAXIS Slim 先進国>
取得価格:209,241円
評価額 :238,755円(+29,514円、+14.1%)
<ニッセイ外国株>
取得価格: 83,544円
評価額 : 96,327円(+12,783円、+15.3%)
新興国株式
取得価格: 72,144円
評価額 : 79,927円(+7,783円、+10.8%)
アクティブファンド
<ひふみプラス>
取得価格: 72,144円
評価額 : 79,927円(+7,783円、+10.8%)
【積立NISA】2018年分の最新運用状況
取得価格:398,525円
評価額 :451,176円(+52,651円、+12.9%)
期間の途中で積立金額の配分変更を行った影響もあり、日本株ファンドのリターンが低くなっていますが、全体では10%を超える含み益となっております。
【積立NISA】2019年の投資実績と運用状況
2019年は、1年間を通して投資が行えたため、毎月の積立金額はほぼ一定です。投資したファンドは以下のとおりです。
【積立NISA】投資商品<2019年>
国内株式
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
新興国株式
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
アクティブファンド
ひふみプラス
【積立NISA】投資商品の最新運用状況<2019年>
国内株式
<ニッセイTOPIX>
取得価格: 21,855円
評価額 : 23,317円(+1,462円、+6.7%)
先進国株式
<eMAXIS Slim 先進国>
取得価格: 91,161円
評価額 :104,019円(+12,858円、+14.1%)
<ニッセイ外国株>
取得価格: 90,894円
評価額 :104,802円(+13,908円、+15.3%)
新興国株式
取得価格: 79,122円
評価額 : 87,658円(+8,536円、+10.8%)
全世界株式
<楽天・全世界株式>
取得価格: 66,400円
評価額 : 75,476円(+9,076円、+13.7%)
取得価格: 48,750円
評価額 : 54,330円(+5,580円、+11.4%)
アクティブファンド
<ひふみプラス>
取得価格: 118円
評価額 : 133円(+15円、+12.6%)
【積立NISA】2019年分の最新運用状況
取得価格:398,300円
評価額 :449,735円(+51,435円、+12.9%)
2018年末に積立商品および金額を見直したために、2018年に注文されていたひふみプラスが若干入っています。全体の評価損益は、2018年積立分と同率のプラスとなっています。購入単価が平準化されていること、最近の株高に乗れていることの表れと言えるのではないでしょうか。
今後の方針
2020年は一般NISAに変更しましたので、積立NISAでインデックス投資を続けることはできません。しかし、インデックス投資には、取得価格の平準化や長期投資の実現において意義があると考えていますので、特定口座にて同程度の金額規模で継続予定です。2019年のハッピープログラム(楽天銀行)の改悪等も踏まえ、積立対象のファンドおよび積立方法については再考中です。(おそらくeMAXIS Slimシリーズで統一になると思われます)
現時点での投資成績は、インデックス投資が勝っています。つまり、「市場平均に勝てる投資家はごく僅か。インデックス投資が最も合理的である。」という考えを身をもって経験しております。ですが、必ずしも合理的には生きられないのが人間というもの。
個別株のキャピタルゲインや配当金、株主優待といった楽しみは、合理的なリターンを得ることと同じくらいの喜びや楽しさを与えてくれると考えます。だからこそ、インデックス投資と個別株投資を併用することで、バランスよく資産を増やしながら幸福度を上げていけたらと思います。それぞれの考え方や良さを尊重しつつ、楽しくやっていけることを願っています!
12/31まで!ふるさと納税 in 2019
こんばんは、ゆとさと(@yutosato23)です。
2019年もあと30時間ほど。もうやり残したことはありませんか?ボクはふるさと納税も目一杯やり切りました!
12/31まで!ふるさと納税 in 2019
年末となり、2019年の収入が確定したのではないでしょうか。ボクも4月に一度ふるさと納税はしておりましたが、実績が出たことで改めて見直しをしました。その結果、3万円ほど追加できそうだったので、今回追加納税しました!
納税先は「富士河口湖町」
2019年は、ふるさと納税に関する法律が改正された年でした。昨年もらえた金券等の大幅な還元が制限され、納税額の3割ほどに返礼品は落ち着いています。
その中で、今回選択したのは「富士河口湖町」です!こちらの返礼品は、『富士急ハイランド フリーパス・ペア招待券』になります!
富士急ハイランドは、絶叫系アトラクションが多数あり、絶叫好きには堪らない聖地です!(学生時代行きたい行きたい言っておりましたが、行ったことはありません…)
フリーパスの定価は、一人あたり5,800円。
一方、返礼品としてフリーパスをもらうために必要な金額は、32,000円。
フリーパス2人分がもらえる富士河口湖町へのふるさと納税は、36.25%となります。
さらに、楽天市場から購入(納税)すれば、楽天ポイントも還ってきます!
最後に楽天市場で買い物をしたのが1年以上前のボクは1,760ポイント獲得予定です。
今回初めて楽天のふるさと納税を活用しました。残念ながら、ANAのサイトには納税先として掲載がなく、ふるなびよりも楽天の方がお得でした。
さらに、ちょびリッチやハピタスを経由すれば、+1%のポイント還元が受けられるはずです!!
(楽天市場からふるさと納税をするのは初めてのため実績はないですが、対象外等の記載はないため問題ないはずです)
返礼品&楽天ポイント&クレジットカードのポイント&ちょびリッチorハピタスのポイント、全て獲得すれば40%近い還元となります。
富士急にはボクも彼女も行ったことがありません。なので、誕生日かホワイトデーのプレゼントにしようと思います。まだふるさと納税をしていない方はお早めに!
【配当金】受取配当金の累計実績まとめ(19年12月29日時点)
こんばんは!ゆとさと(@yutosato23)です。
2019年も残りわずかとなりました。配当金実績も確定したので、改めてまとめたいと思います。
【配当金】受取配当金の累計実績まとめ(19年12月29日時点)
投資を初めて2年目の2019年。投資方針の変化により、受取配当金額は大きく増加しました。ただ、2019年の年間配当金は目標の10万円にあと一歩届かずでした。
【配当金】日本株:113,388円(2018年12月~)
日本株の配当金受取額の累計は「113,388円」となりました。2019年に限ると「98,125円」です。
前回からは「+4,780円」の増となっております。内訳は以下のとおりです。
・ソフトバンクグループ(9984): 3,630円
・システム情報(3677): 1,150円
楽天証券やSBI証券で保有している単元株と、ネオモバで保有している単元未満株の合算値となっています。
ネオモバを利用すれば、通常の証券会社では手数料が高くて割に合わない端株取引(1株~の売買)を、実質20円/月~行うことができます。保有資産が少なく、入金力が弱いボクのような若手サラリーマンには、銘柄と時間を分散した投資を行うための強い味方です。また、Tポイントで個別株を購入することが可能で、期間固定Tポイントの使い道としても最適です。
【配当金】米国株:6.82ドル(2019年8月~)
米国株の配当金受取額の累計は「6.82ドル」となりました。
・ジョンソンエンドジョンソン(JNJ):0.70ドル
・マイクロソフト(MSFT):0.39ドル
日本株比率を下げ、米国株比率を高めると宣言していた2019年。結果的に、保有資産に占める米国株の割合は1割ほどです。総じてみると、円安株高で堅調な相場であったためです。
来年も米国株への移行は焦らずゆっくり行っていきたいと思います。理想は、日本株の配当金でキャッシュ(円)を獲得し、円高株安のタイミングでドル転、米国株の買い増しです。おそらく目論見どおりにはいかないと思いますが、じっくり機を待ちたいと思います。
【配当金】まとめ
米国株の配当金を日本円に換算(1ドル=109.478円)した場合、受取配当金の累計実績合計は「114,135円」となります。
2019年に限ると「98,872円」です。年間配当金10万円には、本当にあと一歩届かず…。来年2020年は、「年間20万円」を目標にがんばります!
ネオモバのおかげか、良好な相場環境のおかげか、投資成績は上向きとなっています。個人的にはキャッシュ比率が低下してしまったので、もう少しだけこの相場が続いてほしいです…汗
早く年間配当100万円を達成したいですが、焦らず地道にコツコツ積み上げていきます!これからも応援よろしくお願いします。
【配当金】受取配当金の累計実績まとめ(19年12月8日時点)
おはようございます!ゆとさと(@yutosato23)です。
昨日のJリーグ最終節、清水エスパルスが無事に勝利で残留を決めることができ、安堵しております。残すは天皇杯の2試合、勝って新国立競技場で笑いたいです!!旧国立競技場では2度悔しい思いをしたので…
【配当金】受取配当金の累計実績まとめ(19年12月8日時点)
12月となり、令和元年の2019年も残り20日ほどです。最近は一年が本当にあっという間。気づいたらアラサーになってそうです(笑)
そしてついに、待ちに待った3月決算銘柄の中間配当金ラッシュがついに始まりました!11月末時点の配当金実績はこちらです。
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
【配当金】日本株:108,608円(2018年12月~)
日本株の配当金受取額の累計は「108,608円」となりました。ドル/円レートっぽい…?!(笑)
ついに累計で10万円を突破しました!2019年に限ると「93,345円」で、今月中には年間配当金収入が10万円を超えそうです。10万円を1ヶ月あたりにすると1万円弱なので、スマホ料金と光熱費(電気・ガス・水道)に相当します。そう考えると、10万円突破は、不労所得生活への第一歩かなと思います。次の目標は「年間20万円」です!
前回からは「+43,292円」の増となっております。高配当銘柄である商社・通信の入金が重なったためです。内訳は以下のとおりです。
<商社>
・三菱商事(8058):10,506円
・三井物産(8031): 3,220円
・伊藤忠(8001): 3,422円
・住友商事(8053): 7,208円
・丸紅(8002): 2,979円
・双日(2768): 3,614円
<通信>
・ソフトバンク(9434): 3,557円
・KDDI(9433): 45円
<金融 他>
・オリックス(8591): 2,818円
・丸井グループ(8252): 2,254円
・三菱ケミカル(4188): 1,594円
・関西電力(9503): 1,993円
・イオンフィナンシャル(8570): 70円
・リコー(7752): 12円
金額が小さいKDDIやイオンフィナンシャルは、ネオモバで買った端株です。また、その他の銘柄の配当金額についても、楽天証券やSBI証券で保有している単元株と、ネオモバで保有している単元未満株の合算値となっています。
ネオモバを利用すれば、通常の証券会社では手数料が高くて割に合わない端株取引(1株~の売買)を、実質20円/月~行うことができます。保有資産が少なく、入金力が弱いボクのような若手サラリーマンには、銘柄と時間を分散した投資を行うための強い味方です。また、Tポイントで個別株を購入することが可能で、期間固定Tポイントの使い道としても最適です。
【配当金】米国株:5.73ドル(2019年8月~)
米国株の配当金受取額の累計は「5.73ドル」となりました。
・ビザ(V):1.95ドル
NYダウは高値圏といわれておりますが、まだまだ上げそうな雰囲気もありますね。アメリカ企業の株は、売却益のキャピタルゲインと配当収入のインカムゲインのどちらも狙えて魅力的です。保有している僅かな米国株たちも気づいたら含み益に。徐々に米国株比率を高めていきたいのですが、ここまで上がってしまうと買う気になれない…。2018年に買った日本株は未だに含み損を抜け出せていない銘柄もあるので、慎重にいきたいと思います。なんとか株安・円高まで、我慢してキャッシュをホールドせねば…。
【配当金】まとめ
米国株の配当金を日本円に換算(12/6時点の1ドル=108.553円)した場合、受取配当金の累計実績合計は「109,230円」となります。
今後の方針としては、日本国内の高配当株・成長株への投資をメインに投資を継続していきます。その中で、暴落に備えて利確しつつ、適度なキャッシュを準備していくつもりです。
明後日はボーナス支給日です!すぐに株を買いたくなりますが、現時点での資金の全力投入はリスクが大きそう…。ネオモバで購入欲を満たしながら、冷静に下がった銘柄にコツコツ再投資していきます!
【本日限定】ローソンでマチカフェがもらえる!
こんばんは、ゆとさと(@yutosato23)です。
だいぶ寒くなってきましたね。最近はクーポンとQUICPayを併用して、ホットカフェラテを毎朝飲むことにハマっております。
【本日限定】ローソンでマチカフェがもらえる!
今日は金曜日。ソフトバンクユーザーなら、サーティーワンのアイスがもらえる『SUPER!FRIDAY』です。
しかし、ソフトバンクユーザー以外の方にとっても、今週末はローソンのカフェラテがもらえるお得な週末です!
LAWSON マチカフェ・カフェラテが無料!
12月6日(金)だけもらえる!ウィークエンドトクトククーポン|ローソン研究所
本日限定のお得な無料クーポンです。ローソンアプリからローソンIDでログインすると、「マチカフェ・カフェラテ(M)無料クーポン」がもらえます!
今回はクーポンの取得は、本日12/6(金)限定です。ただ、利用は12/8(日)まで使えるので、ローソンが近くになくても、もらっておいて損はないです!!
7月の記事のように、ローソンは無料クーポンを配布していることがよくあるので、この機会にアプリをダウンロードしておくのといいかもしれません。
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
また、ローソンのいいところはクーポンで購入してもポイントがもらえるところです!マチカフェに加えて、Pontaポイントかdポイントをもらって帰りましょう!さらに楽天チェックを使えば、楽天ポイントも獲得できます!
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
朝気づかずにホットカフェラテを買ってしまったので、金曜限定でなくて安心しました。笑
コンビニのカフェラテやココアなどのカフェは美味しいので、タダ飲みおすすめです!!
【20%還元】チケット買うならLAWSONでQUICPay!その2
こんばんは、ゆとさと(@yutosato23)です。
かなり冬らしくなってきましたね…。今日は今シーズンで初めて極暖ヒートテックを着用しました。
【20%還元】チケット買うならLAWSONでQUICPay!その2
昨日はヤンマースタジアム長居へ清水エスパルスの応援に行ってきました。結果は残念ながら…。でも、久しぶりにエスパルスの応援がお得にできてよかったです。次の最終節は何としても勝ってもらいたいです!
次節のJ1最終節は、12/7土曜日 14時同時キックオフです。ローソンチケットで購入できるのは以下の試合です。
・コンサドーレ札幌 - 川崎フロンターレ@札幌ドーム
北海道コンサドーレ札幌|ローチケ[ローソンチケット] スポーツチケット情報・販売・予約
次節の普通乗用車の駐車券は完売している模様ですが、駐車券も購入することができるようです。
・浦和レッズ - ガンバ大阪@埼玉スタジアム
浦和レッズ|ローチケ[ローソンチケット] スポーツチケット情報・販売・予約
残席が少なくなっているようなので、購入希望の方はお早めに!
・サンフレッチェ広島 - ベガルタ仙台@エディオンスタジアム
サンフレッチェ広島|ローチケ[ローソンチケット] スポーツチケット情報・販売・予約
・大分トリニータ - セレッソ大阪@昭和電工ドーム
大分トリニータ|ローチケ[ローソンチケット] スポーツチケット情報・販売・予約
チケットのお得な購入方法については、前回のこちらの記事を参照ください。
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
簡単にまとめると、
➀ローソンチケットで検索してQRコードを準備(上のリンクからなら簡単です)
②LAWSONにあるLoppiでQRコードを読み取らせる
③レジにてQUICPayで支払う
この方法を使うと、発券手数料がタダになり、20%のキャッシュバックが受けられます。
※20%キャッシュバックはJCBのキャンペーンになります。対象カードはJCB発行のカードのみで、キャンペーンへのエントリーが必須です。詳細はこちらをご覧ください。
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
天皇杯や高校サッカー選手権についても同様の方法で購入できるはずです(QRコードでお得になるかは不明です…)。また、ユニバーサル・スタジオ・ジャパン(USJ)の1デイ・スタジオパスや年間パスも購入できますので、来年3月くらいまでに行く予定のある方は検討してみてはいかがでしょうか?
還元祭りも残り2週間、ラストスパートです!!!
お得なジョーシン・ポイントの使い方!【Joshin×楽天ポイント】
こんばんは、ゆとさと(@yutosato23)です。
今週からコートを着るようにしたのに、先週に比べると比較的暖かいような…気のせいですかね?笑
お得なジョーシン・ポイントの使い方!【Joshin×楽天ポイント】
2ヶ月ほど前に、「FIFA20」や彼女へのプレゼントを購入した際、クーポンを使用して獲得した「期間限定 ジョーシン・ポイント」。これが通常ポイントと合わせて1500円ほどあったので利用してきました。
ただ、特に欲しいものもなく、QUICPayで20%キャッシュバックキャンペーン中ということもあり、色々調べました。その結果、JoshinではPOSAカードの購入時、ジョーシン・ポイントを利用できることを知り、早速購入してきました!この方法なら、ポイント期限の延長と、Joshin以外での利用が可能となります!(笑)
ジョーシンで楽天ギフトカードを購入!
Joshinには、GoogleギフトカードやiTunesギフトカードをはじめ、多くのギフトカードが置いてありました。その中でも、ボクは「楽天ギフトカード」を選択しました。残念ながら、コンビニに置いてある1500円から自由に金額設定が可能なギフトカードはありませんでした…
楽天ギフトカードでもらえる楽天ポイントは「期間限定ポイント」となります。期間限定ポイントは楽天証券での投資信託の買付などでは使用できませんが、話題の「楽天Pay」の支払い等に使うことができます。
ジョーシン・ポイントで足りない分は、現金での支払いとなります。各種電子マネーやスマホ決済は利用できません。
ジョーシンで来店ポイントをGET!
アプリや自宅に届くDMにあるクーポンを使うと「来店ポイント(50円分)」がもらえることがあります。こちらは「〇〇円以上購入で~」といった条件はありません。そのため、お会計時に見せることでポイントを獲得した後、すぐに支払いに利用することができます。
今回はアプリのクーポンを利用しましたが、自宅にDMも届いたので次回利用時に持参したいと思います。
上新電機の株主優待は全株主がもらえる!
上新電機(8173)は、ヤマダ電機やビックカメラといった株主優待が魅力的な家電量販店業界の中でも、株主想いな会社です。
上新電機は3月決算企業なので、3月末と9月末に株主優待を実施しております。3月末の株主優待は、100株以上保有している株主が対象で、保有株数や保有株主数に応じて贈呈されます。しかしながら、9月末の株主優待は「全株主」が対象です!つまり、1株持っていれば、5000円分の株主優待券がもらえます。
もちろん、上新電機の株主優待が太っ腹な理由は、税込2000円ごとに200円引きになる「割引券」であるためですが、もらえるだけありがたいです。優待取得後も半年間保有すれば、50円の配当がもらえます(20年3月期予想)。期末一括配当のため、1株で配当と優待を同時に獲得することはできませんが、2000円~2500円ほどの株価を考えると買っておいて損はない気がしてきませんか…?
100株未満の単元未満株はミニ株とも呼ばれ、SBI証券などで1株から購入することが可能です。ただ、通常の単元株の取引きとは異なり、割高な手数料が設定されています。そのため、株価の低い株を1株購入すると、配当の何十倍もの手数料を取られてしまうことになります。
もし、上新電機の株を1株購入したいのであれば「ネオモバ」がおすすめです。Tポイントがもらえるので、実質20円/月で取引可能です。
もちろん、端株の株主優待だけでなく、積立投資にも向いています。余裕資金の少ないボクのような若手サラリーマンが、時間と銘柄の分散を行う上で非常に役に立っています。「メインの楽天証券・SBI証券、サブのネオモバ」というやり方を検討してみてはいかがでしょうか。
また、ネオモバと楽天銀行を合わせて利用し、お得に分散・積立投資ができる方法もあります。
yutosato23-frugalblog.hatenablog.com
株価の変動やキャンペーン終了といったリスクはありますが、「長期で保有したいけど100株買う資金はないなぁ…」といった場合には有効な手段になり得ると思います。
明日11/27(水)は、11月決算銘柄の権利確定日です。11月決算銘柄には、キューピー(2809)やタマホーム(1419)などがあります。直近の株価等を見ながら、いくつか買い注文を出しておこうと思います。もちろん、ネオモバで1株だけ。