【積立NISA】過去2年間の投資実績と運用状況
こんばんは、ゆとさと（@yutosato23)です。
2020年になって初めての記事となります。昨年末以降、彼女と過ごす時間に現を抜かしておりました(笑) 結婚生活や子育てとブログを両立している方々は改めてすごいなと、尊敬の想いでいっぱいです。
若輩者ではありますが、これからも応援していただけると非常に嬉しいです。今年もよろしくお願いいたします。
【積立NISA】過去2年間の投資実績と運用状況
2018年の夏前に投資をはじめて以来、約1年半が経ちました。
新社会人となり時間を持て余してた頃、最大の関心事は「お金」でした（もちろん、自己啓発本も読んでいましたよ！念のため言っておきます…笑）。小さい頃から「増えていく通帳残高を見ること」が趣味であったボクは、社会人になって「自分で稼いだお金をどうにか活用して、将来少しでも良い暮らしをしたい！」と考え、とにかくスマホでブログを読み漁っていました。
そんな折に出会ったのが、水瀬ケンイチさんの本『お金は寝かせて増やしなさい』とブログ『梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー（インデックス投資実践記）』。
この本とブログに出会っていなかったら投資をしていなかったでしょうし、ましてやブログやツイッターをやろうとは思ってもいなかったでしょう。わかりやすい情報によって刺激してくれたことを本当に感謝していますし、かつての自分のような人に良い影響を与えられる存在になれたらいいなと思っております。
だいぶ前置きが長くなってしまいましたが、2年間の積立期間が終了したので、各年別の投資実績と運用状況を振り返ってみたいと思います。
【積立NISA】2018年の投資実績と運用状況
2018年は、6月に証券口座および積立NISA口座を開設したため、約半年間での投資となりました。投資したファンドは次項のとおりです。
【積立NISA】投資商品＜2018年＞
国内株式
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
新興国株式
アクティブファンド
ひふみプラス
【積立NISA】投資商品の最新運用状況＜2018年＞
国内株式
＜ニッセイTOPIX＞
取得価格： 27,914円
評価額 ： 29,782円（+1,868円、+6.7％）
先進国株式
＜eMAXIS Slim 先進国＞
取得価格：209,241円
評価額 ：238,755円（+29,514円、+14.1％）
＜ニッセイ外国株＞
取得価格： 83,544円
評価額 ： 96,327円（+12,783円、+15.3％）
新興国株式
取得価格： 72,144円
評価額 ： 79,927円（+7,783円、+10.8％）
アクティブファンド
＜ひふみプラス＞
取得価格： 72,144円
評価額 ： 79,927円（+7,783円、+10.8％）
【積立NISA】2018年分の最新運用状況
取得価格：398,525円
評価額 ：451,176円（+52,651円、+12.9％）
期間の途中で積立金額の配分変更を行った影響もあり、日本株ファンドのリターンが低くなっていますが、全体では10％を超える含み益となっております。
【積立NISA】2019年の投資実績と運用状況
2019年は、1年間を通して投資が行えたため、毎月の積立金額はほぼ一定です。投資したファンドは以下のとおりです。
【積立NISA】投資商品＜2019年＞
国内株式
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
先進国株式
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
新興国株式
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
アクティブファンド
ひふみプラス
【積立NISA】投資商品の最新運用状況＜2019年＞
国内株式
＜ニッセイTOPIX＞
取得価格： 21,855円
評価額 ： 23,317円（+1,462円、+6.7％）
先進国株式
＜eMAXIS Slim 先進国＞
取得価格： 91,161円
評価額 ：104,019円（+12,858円、+14.1％）
＜ニッセイ外国株＞
取得価格： 90,894円
評価額 ：104,802円（+13,908円、+15.3％）
新興国株式
取得価格： 79,122円
評価額 ： 87,658円（+8,536円、+10.8％）
全世界株式
＜楽天・全世界株式＞
取得価格： 66,400円
評価額 ： 75,476円（+9,076円、+13.7％）
取得価格： 48,750円
評価額 ： 54,330円（+5,580円、+11.4％）
アクティブファンド
＜ひふみプラス＞
取得価格： 118円
評価額 ： 133円（+15円、+12.6％）
【積立NISA】2019年分の最新運用状況
取得価格：398,300円
評価額 ：449,735円（+51,435円、+12.9％）
2018年末に積立商品および金額を見直したために、2018年に注文されていたひふみプラスが若干入っています。全体の評価損益は、2018年積立分と同率のプラスとなっています。購入単価が平準化されていること、最近の株高に乗れていることの表れと言えるのではないでしょうか。
今後の方針
2020年は一般NISAに変更しましたので、積立NISAでインデックス投資を続けることはできません。しかし、インデックス投資には、取得価格の平準化や長期投資の実現において意義があると考えていますので、特定口座にて同程度の金額規模で継続予定です。2019年のハッピープログラム(楽天銀行)の改悪等も踏まえ、積立対象のファンドおよび積立方法については再考中です。（おそらくeMAXIS Slimシリーズで統一になると思われます）
現時点での投資成績は、インデックス投資が勝っています。つまり、「市場平均に勝てる投資家はごく僅か。インデックス投資が最も合理的である。」という考えを身をもって経験しております。ですが、必ずしも合理的には生きられないのが人間というもの。
個別株のキャピタルゲインや配当金、株主優待といった楽しみは、合理的なリターンを得ることと同じくらいの喜びや楽しさを与えてくれると考えます。だからこそ、インデックス投資と個別株投資を併用することで、バランスよく資産を増やしながら幸福度を上げていけたらと思います。それぞれの考え方や良さを尊重しつつ、楽しくやっていけることを願っています！
