【祝】純資産2,000万円到達！20代投資家の資産記録③
おはようございます！ゆとさと（@yutosato23)です。
25歳で純資産1,500万円に到達してから約2年半が経ち、ようやく純資産2,000万円に到達しました！！
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【祝】純資産2,000万円到達！20代投資家の資産記録③
最初に1,500万円到達した際には「日経平均3万円回復・SBG最高値更新・EH急騰」といった恵まれ過ぎた環境がありました。その後は皆さんご存じのとおり、インフレやそれに伴う金利上昇懸念等により、SBGを筆頭にグロース株が大きく下落。長い低迷期が続きました…。
しかし、今年に入ってからは「歴史的な円安・日本株の見直し買い」により、流れが大きく変わりました！！個別銘柄では、Aiming・SBG・トリドールHD・NVIDIAの寄与度が高いです。
【純資産】 20,388,558円（2023年8月12日時点）
総資産（マネーフォワードに連携されていない資産も含む）から、負債（クレジットカード利用残高・ローン残高）を除いた「純資産」が、2,039万円となりました。
➀現金
PayPay等の電子マネー残高も合わせて「1,045,858円」となっています。
歴史的な円安水準なので、NISA口座の米国株の一部を売却して再投資できていないため、現金比率は高めの状況（大半が米国ドルとPayPayマネー）です。
②日本株
日本株の評価額は「14,077,987円」となりました。
直近ではAimingの比率が高すぎる（5月のリリース延期ショックの影響…）ので、1,500万円に到達した時と同じ轍を踏まないよう、少しずつ利確して再分散を図りたいと思っています。
③米国株
米国株の評価額は「3,800,668円」となりました。
エヌビディア(NVDA)はNISA口座で保有していますが、3倍以上に値上がりしています。SBGによるArm売却というNVIDIAの一部買収が実現することに期待して、NVIDIA株を買い増ししていなかったことが悔やまれます…。
オーロラ・イノベーション(AUR)やシフィ・テクノロジーズ(SIFY)など、いつの間にか低位株となった銘柄で、NISAで保有していた大型株を売却して得たドル資金を一時的に運用していることもあり、小型株の比率がやや上昇しています。
④信用取引
信用取引口座の残高（含み益）は「+500,056円」となっています。
「無配かつ優待なし」銘柄であるマネーフォワードと、ソフトバンクグループを保有しています。
配当や優待のために手放した失敗（上昇に乗り損ねた）を糧に、信用口座での保有を継続していますが、そろそろ利確or現引きしたいと考えています。
⑤投資信託
投資信託によるインデックス投資残高は「2,474,620円」になりました。
2018年・2019年の積立NISAで投資した分と、PayPayポイントやdポイントを使ってインデックス投資している分になります。
そろそろポイント取り崩し→支出減により捻出した資金で投資信託を買付したいと思いつつ、とりあえずはPayPayポイント運用残高100万円を達成したいと思います(笑)
PayPayポイント運用90万円突破✨
— ゆとさと@20代投資家🍊 (@yutosato23) 2023年7月3日
何もせずとも増えてゆく😎#PayPay #PayPayポイント #ポイント運用 pic.twitter.com/9eRhOhcguT
⑥保険
付き合いで加入したドル建積立保険の累計積立額は「340,000円」です。
満期まで保有して引き出す予定なので、現時点の解約返戻金ではなく累計積立額でカウントしています。
⑦企業型DC
勤務先では「企業型確定拠出年金（DC）」が導入されているため、会社拠出額と同額を毎月積立（マッチング拠出）しております。したがって、現在の資産評価額から、拠出割合に基づいて自己負担分の資産を割り出すと「437,974円」となります。
⑧負債
今年購入した自動車のローン残高とクレジットカードの利用残高で「▲2,288,605円」となります。
資産売却ではなくローンを利用したのは、職場でかなり低金利で資金調達できたためです。
また、クレジットカードの利用残高の大半は、PayPayへのチャージや楽天カードによる投信積立によるものです。
【投資効果】
・キャピタルゲイン（値上がり益）
約5年間の投資におけるキャピタルゲインは、確定損益が+115万円、含み損益がおおよそ+380万円程度で、合わせて「+500万円」ほどです。
・インカムゲイン（配当金）
7月までに受け取った配当金は「953,360円」です。
詳細は毎月まとめている配当金まとめの記事をご覧ください。
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・投資効果
キャピタルゲインとインカムゲイン合わせて「+600万円」程度、資産形成が加速しています。投資をしていなければ、まだ1,500万円に届いていなかったかもしれません。
投資効果は1,500万円に到達した時と同程度ですね。つまり、安定的に入金できているが資産の増減は投資成績（大半は相場環境）に左右される、ということかと思います。
【次の目標】30歳までに「2,500万円」！！
1,000万円を突破した際に掲げた目標である「30歳までに2,000万円」を、なんとか無事に達成することができました！
まだあと2年あるので、目標を引き上げて2,500円を目指したいと思います！！相場環境次第では、2,000万円を再び下回るかもしれませんが、コツコツ積み上げていくのみです！
20代後半になり、結婚などのライフステージの変化が多い時期となりますが、一つ一つできることを継続していきたいと思います。今後ともどうぞよろしくお願いします！！
